恒天财富周斌:财富管理行业转型提速 机构要把握三大生存法则

发布时间:2022年07月29日

       王强/文 今年上半年, 宏观经济下行, 中美贸易摩擦持续, A股大幅波动, 财富管理行业转型加速。 展望未来, 恒天财富董事长周斌在接受华夏时报记者专访时表示, 今年下半年国内经济有望企稳, 中国居民资产配置将逐步 从楼市转向股市。 对于下一个A股市场, 周斌说了九个字:新时代、新形势、新机遇。 2019年将是A股市场战略布局之年, A股市场具体运行路径或呈“N”型走势。 建议投资者抓住熊市结束和A股市场初期的投资机会, 积极加大二级证券产品配置, 把握未来A股周期的把握机会。 恒天财富自2008年成立以来, 从初创到成长, 如今已成为行业的佼佼者。 从成立之初加入公司到执掌恒天财富五年, 周斌带领公司走出了一条完美的上升曲线。 截至2019年上半年, 恒天财富已为近9.5万家高净值家庭和企业提供资产配置服务。 2019年中国宏观经济“下半场”可期, 2019年全球经济增速放缓, 各国经济下行压力加大。
        在复杂的国际国内形势下, 中国经济大船不断前行, 交出了一份来之不易的“半年考”成绩单:2019年上半年GDP同比增长6.3%, 中国经济的韧性和活力由此凸显。 接下来, 虽然中美贸易摩擦将持续, 国内经济将继续承压, 但2019年中国经济“下半场”仍可期。 周斌告诉记者, 我们的未来在中国。 投资者应该相信, 中国有足够的内需支撑我们的经济基本面,

有实力抵御资本市场的冲击。 下一阶段, 中国将基于经济结构转型升级和第二轮城镇化进一步扩大国内市场, 贸易争端对国内基本面的影响将越来越小。 随着中国经济企稳和新经济崛起, 中国新富人口快速增长。
        根据招商银行和贝恩公司联合发布的《2019中国私人财富报告》, 预计到2019年底, 中国个人可投资资产总规模将首次突破200万亿大关, 中国高净值人群将达到220万左右。 高净值个人持有的可投资资产总规模将达到70万亿左右。 “中国私人财富市场规模可观且持续增长, 正在推动财富管理行业的快速发展。” 周斌表示, 我们注意到在行为变化方面, 客户更倾向于理财机构的专业服务, 中小机构的选择更多是主流专业机构的回归, 从聚焦海外 投资转向“中国机遇”, 从单一投资转向资产配置思维。 在周斌看来, 做人比做事重要, 成长比成功更重要。 面对上述变化, 恒天财富作为财富管理行业的领跑者, 在瞬息万变的市场环境中不断完善自我。 在确定的面对趋势和环境的变化, 恒天财富将适时调整战略结构, 不断完善业务布局, 努力为高净值客户提供全生命周期的综合金融服务。 熊魔牛初积极抢抓A股投资机会 科创板开市开市是2019年资本市场的头号事件, 业内一直猜测科创板 有望引领整个A股市场走向真正的牛市。 从上半年来看, A股在经历了一季度的大涨后, 进入震荡磨合过程。 下半年A股市场将如何解读? 周斌认为, 2019年将是A股市场战略布局之年, A股市场全年将走出“N”型走势格局。 在周斌看来, 经济下行对应股市的上行波动。 随着我国传统产业拉动经济增长的弱化, 新旧动能转换将经历一段阵痛期, 但在此过程中, 互联网技术、医疗健康、新材料、 高端消费将出现。 逐步引导股市企稳震荡上行。 对于下半年的资产配置策略, 周斌表示, 短期来看, A股熊多牛的转换过程中, 短期波动在所难免。 在下半年经济见底和利润见底的确认过程中, 建议投资者积极把握机会入市A股市场。 结合国内外宏观经济指标, 并基于对大类资产和产品未来走势的判断, 周斌建议投资者增持二级股, 增持股权, 阶段性增持商品资产、房地产、海外适当减持 固定收益资产。 产品匹配方面, 建议以标准固定收益+股票中性+优质债权作为基础配置, 实现保值增值; 宏观对冲+商品CTA持续配置稳中加码; 股票多头逢低增持以提高回报。 从行业板块来看, 可以稳定配置价值模式, 积极布局技术增长模式。 大消费, 重价值, 投资者可关注家电、汽车、养殖及医药板块; 政府加快基础设施投资审批和实施, 投资者可关注建筑工程、轨道交通等行业; 5G商用进程加快, 投资者可关注5G产业; 高端制造业将是我国未来经济发展的新动力之一, 计算机、半导体、通信等增长领域价值突出, 投资者也可重点关注。 从主题投资来看, 可以聚焦“自主可控+国企改革+区域主题”。 未来, 技术之争将愈演愈烈, 自主可控成为主旋律。 投资者可关注电子、软件、医疗等领域具有国内替代能力的公司。 国有企业改革步伐加快, 为经济“高质量”发展赋能。 投资者可关注相关军工、公用事业、交通、铁路等板块; 长三角一体化战略升级, 投资者可关注上海自贸区及相关基础设施、科技产业链概念。 对于科创板的投资机会, 周斌表示, 建议合格投资者选择合适的管理人, 通过购买基金的方式参与。 恒天财富主要业务线也积极布局科创板产品。 在财富管理部分, 输入资产管理板块,

旗下中研投资重点布局存量多头FOF产品和新经济领域。 合规经营、精细化管理、专业化服务 2019年是我国化解内忧外患、迈向高质量发展的关键之年。 这也是财富管理公司在资管新规时代开启新征程的开局之年。 随着《资管新规》等一系列相关文件的出台, 整个资管行业被重塑, 倒逼整个行业重新审视自己。 2.0时代。 “经过这次改革, 财富管理行业的美好时代即将开启。” 周斌表示, 未来财富管理行业将面临行业集中度提升, 产品向净值化、主动管理、资产配置方向转变。 在行业规范发展时期, 财富管理机构必须把握合规经营、精细化管理、专业化服务三大生存原则, 共同形成财富管理机构的长期品牌美誉度, 集聚更多 顾客。 同时,

银行、券商、信托和第三方理财机构之间的竞争还将继续, 未来将最终在服务能力、服务内容和产品体系三个方面形成差异化竞争优势。 目前, 资产配置的重要性日益凸显, 已成为提高投资者投资组合收益的主要手段。 那么如何帮助客户进行资产配置, 实现资产的保值增值, 成为恒天财富的首要目标。 因此, 2019年上半年, 恒天财富构建了“全生命周期”的资产配置模型, 以抢占各类资产在经济运行中暴露出的机遇。 模型从三个维度出发:精心研究和选择资产、量身定制的画像、分层分步策略, 为客户提供定制化的产品配置策略。 2019年5月, 恒天财富正式升级企业客户金融服务, 成立企业金融协会, 线上线下结合, 打造专业投研、高效投资的企业专属线上信息咨询服务; 针对企业法人、企业主, 推出相应的定制化增值服务。 7月, 恒天财富家族办公室还推出了业内首创的“资产保全及相关结构优化服务”。 满足国内外不同群体对家族财富管理的不同需求。 “2019年, 引领行业, 成为价值型理财师, 是恒天财富提出的新目标、新要求。” 周斌表示, 理财师这群人一直被视为恒天财富最宝贵的财富。 恒天财富必须拥有中国最大最强的理财师团队, 才能拥有中国最好、最大的高端金融服务市场。 这就是公司的运作逻辑。
        下一步, 恒天财富将坚定不移地提升理财师的价值和效率, 打造并拥有一支行业内素质最高、规模最大的理财师团队, 同时弘扬恒天财富打造的理财师文化。 公司涉及整个财富管理行业。成立十一年来, 恒天财富不忘初心, 砥砺前行。 站在2019年年中的转折点, 恒天财富将紧跟行业变化和客户需求, 坚守合规底线, 严控风险, 稳健经营,

帮助客户寻找资产配置解决方案。 经济周期, 为客户资产保驾护航。

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